作为国内基金业三大权威奖项之一，“上证·金基金奖”以投资者利益为核心，注重投资者收益，并坚持长期评价原则，持续提升业绩权重，将中长期业绩与投资者盈利纳入公司级奖项考核指标。工银瑞信一举斩获四“金”，股债齐发，反映专业权威机构对公司综合投研实力及长期回报能力的高度认可。

　　主动权益实力领航 勇夺“三金”

　　主动权益领域是公募基金公司专业能力比拼的核心。作为全场最具含金量、最受瞩目的公司类奖项之一，“股票投资回报基金管理公司奖”主要评价基金公司为投资者创造股票投资收益的能力，鼓励基金公司建立并不断完善科学系统的研究方法、投资决策流程和投资管理制度，培育价值投资、稳健投资、长期投资和理性投资的基本理念，通过成熟稳定的投资风格，创造良好投资业绩，回报投资者的信任。从此次评奖结果来看，行业一百多家基金公司中最终5家折桂，其中工银瑞信还同时揽获两项主动权益产品奖，成为主动权益类奖项中的佼佼者。

工银瑞信自2005年成立以来，深耕主动权益领域，长期业绩持续领先。根据海通证券数据，截至2023年6月30日，工银瑞信近七年以117.67%的主动权益类基金绝对收益率在98家基金公司中排名前十，中长期投资业绩突出。不仅如此，工银瑞信还锻造出一大批业绩出色的明星权益产品，公司旗下15只权益类基金成立以来的累计收益超过200%，其中工银核心价值累计收益率逾900%，大幅超越业绩基准达590多个百分点，是市场内少有的“9倍基”。

工银瑞信本次斩获“金基金奖”的两只权益产品，均为“长跑实力派”明星产品。其中，工银战略转型股票已是连续三年入围金基金，继过去两年蝉联金基金股票型基金“五年期奖”之后，今年一举将“七年期奖”揽入怀中。截至2023年6月30日，工银战略转型股票基金成立以来累计回报达到了267.00%，超越同期业绩基准(18.51%)收益率达248.49%，凸显卓越的超额回报能力，产品同时获得晨星三年期、五年期、七年期等三个时间维度的同类第一名(1/90、1/43、1/30)，并获得海通、银河、晨星等多家机构的三年、五年“双五星”评级，“长跑实力派”可谓是实至名归。

本次获评“偏股混合型基金五年期奖”的工银信息产业混合，亦已是连续三年荣膺金基金奖。截至2023年6月30日,定期报告数据显示,工银信息产业混合近五年累计回报150.07%，超越同期业绩基准(25.93%)收益率124.14%，在五年时间里收获了超 1.5 倍的业绩回报; 拉长时间来看，该基金成立以来累计回报达到了307.66%，超同期业绩基准 (77.73%) 收益率达 229.93%，近三年、近四年、近五年、近六年均排名银河证券同类前三名。在前两年蝉联了金基金“偏股混合型基金三年期奖”后，工银信息产业混合在更长的时间维度上获得了权威认可，揽获偏股混合型基金“五年期奖”，同时获评海通、银河、晨星五年期五星评级。

　　固收投资稳中求进 荣耀摘“金”

　　除了在权益投资方面屡创佳绩，工银瑞信亦在固收领域展现了优异的长跑实力。此次获奖的工银双利债券，便是工银瑞信在固收领域的长期代表佳作。

在金基金奖评选中，“十年期”是考察产品业绩最长的维度，也是最能凸显长跑实力的维度。继2021年之后，工银双利债券今年再度荣获“债券基金十年期奖”。值得一提的是，今年为工银双利债券第六度摘得金基金奖，成为包揽三年、五年、七年、十年等不同时间维度的“大满贯”选手。银河证券数据显示，截至2023年6月30日，工银双利债券近十二年、十年、九年、八年均排名同类前1/4，展现出超强的可持续业绩表现，同时获评海通证券三年、五年、十年五星级基金。

作为银行系公募代表，工银瑞信的固收投资能力一向获业界认可。银河证券截至6月30日数据显示，该公司旗下2012年以前成立的5只债基，不仅全部实现了回报翻番，且超额收益显著。首只债基工银增强收益A，成立于2007年5月，累计回报达到163.7%，而工银添利、工银双利、工银四季收益、工银添颐，累计回报亦分别达到138.82%、128.93%、113.99%和155.3%，均大幅超越业绩比较基准，其中工银添颐超额收益达80%以上，工银增强收益、工银双利超额收益亦分别达到70%和60%，为广大持有人创造了长期丰厚的投资回报。

　　平台公司聚力长跑 行稳致远

　　专业机构对长期主义的信念以及对自身专业的投研能力的精进，是长跑胜出的一大助力。

作为资管规模超1.7万亿的大型公募基金公司，成立18年来，工银瑞信始终坚持“投资为民”、“专业为本”，秉持“稳健投资、价值投资、长期投资”理念，持续加强投研能力提升，聚力打造行业领先的平台型基金公司。在“投研团队化”方面，建立完善的投资决策体系，提升投资决策的科学性。同时，积极建设“智能投研”、“智能风控”平台助力提升投研资源共享效率和投资风险防控能力;“投研一体化”方面，建立了从宏观到行业再到公司的多层次研究体系，加强研究成果向投资成绩的转化。公司始终坚持以人才为第一资源，通过“长效培养”和 “传帮带”机制建立起 “金字塔”式人才培养体系，构建出一支明星云集、风格各异、优势传承的专业投研团队。

对平台型基金公司的持续锻造，持续提升平台价值，不断夯实高质量发展基础，提供长期可持续的优质回报，为工银瑞信赢得广大客户及行业权威机构认可奠定了坚实基础。据海通证券7月28日最新评级，工银瑞信股票投资能力和债券投资能力近五年、十年均获得“双五星”评级，成为全行业仅有的两家股债均获五年与十年“双五星”的基金公司之一。

Morningstar晨星是全球享有盛誉的基金评价机构,晨星(中国)年度基金奖在受中国基金业协会认可的基金评选中奖项设置最少,被誉为最具含金量的权威奖项。其评选方法包括定量筛选和定性评价,旨在对当年以及中长期业绩表现突出的国内基金管理团队给予肯定,并对投资人进行长期投资选择提供一定的参考。2023年全市场共有13只产品入围晨星年度提名奖,其中混合型5只,股票型、积极债券型、普通债券型和纯债型各2只。工银瑞信此次获得提名的产品不仅数量领先达到3只,且覆盖积极债券、纯债和股票三种类型,彰显公司股债双优的多资产管理能力。

本次工银瑞信获得提名的两只固收产品均为运作达8年以上的稳健长跑代表,以优异的长期业绩和较佳的回撤控制,成为各自细分领域中的“优品”。值得关注的是,这已是2013年以来工银瑞信旗下固收产品10度入围晨星年度基金奖提名,涉及产品包括工银强债、工银双利、工银产业债、工银四季收益、工银纯债等多只绩优长跑债基。其中,本次获“积极债券型基金”提名的工银双利,已累计获四次提名,并两度摘得年度基金奖。作为市场上“固收+”基金的长跑经典之作,该基金目前由固收名将欧阳凯及新锐基金经理徐博文、李昱联合管理。截至2022年12月31日,定期报告显示,工银双利债券A自2010年成立以来累计回报率达127.25%,大幅跑赢业绩比较基准收益率达62.47%。同时,在不同的统计阶段中,工银双利债券均表现出良好的业绩持续性。晨星数据显示,工银双利债券A近五年、近七年、近十年均位居同类前1/5,累计回报率分别达33.95%、40.06%、102.78%。

入围“纯债型基金”提名的工银纯债债券同样是备受晨星奖青睐的“固收精品”,已连续两年获得该项提名。该基金由固收强将谷衡和张略钊共同管理,以信用债配置为主,结合利率债的中长期波段操作,持续为投资者创造良好的投资回报。截至2022年12月31日,基金定期报告显示,工银纯债债券A自2014年5月成立以来,历经债市起伏,除2017年外,其他年份均实现正回报,成立以来累计回报率为51.71%,跑赢业绩比较基准逾6个点。晨星数据显示,工银纯债债券A近二年、三年均位居同类前5%,近五年排名同类前十,并获得晨星三年期、五年期“双五星”评级。

权益投资方面,工银瑞信同样表现不俗。本次喜获“股票型基金”提名的工银创新动力股票便是其中代表。该基金由绩优权益名将杨鑫鑫管理。近年来,A股市场跌宕起伏,风格快速变换,权益投资面临极大挑战。作为一名风控能力突出的偏价值型选手,杨鑫鑫以慢打快、以稳取胜,在多变的市场环境中取得优秀成绩,尤其善于严控回撤风险,在去年A股市场整体下行、波动加剧的背景下,全年回撤仅2个百分点。晨星数据显示,截至2022年12月31日,工银创新动力股票近三年、近五年业绩居同类前五,获得晨星三年期、五年期“双五星”评级。

作为国内首家银行系基金公司,工银瑞信成立近18年以来,始终坚持投资人利益至上,秉持“稳健投资、价值投资、长期投资”的投资理念,致力于为客户创造稳健、优秀的投资回报。公司着力打造业内领先的平台型基金管理公司,基于业务特点和投资团队成员能力综合评估分析,设立了15个能力中心和4大研究板块,构建了全覆盖的投研体系,形成了“投研平台化”、“投研一体化”、“人才梯队完善”的平台优势,为打造长期可持续业绩提供强有力的支撑。海通证券数据显示,截至2022年末,工银瑞信是业内唯一一家同时上榜近五年权益类和固收类绝对收益业绩榜大型基金公司前三的公司。自2005年6月成立以来至2022年末,公司旗下各类产品(含非公募)已累计为客户创造逾4400亿元投资回报,其中公募产品累计为投资者创造了1600亿元的利润,居银行系公司首位。

　　主动权益绽放光彩 14只年度回报超20%

2021年是权益投资的大年,工银瑞信多只权益产品实现超额收益,展现公司在主动权益投资方面突出能力。海通证券基金公司权益及固定收益类资产业绩排行榜数据显示,截至2021年12月31日,近一年工银瑞信主动权益类基金收益率为13.68%,位列权益类大中型公司第二。

根据银河证券数据,2021年工银瑞信14只(不同份额合并统计)权益产品净值增长率超过20%,其中工银生态环境、工银新能源汽车A净值增长率均超55%,分别为56.68%、56.12%,此外工银物流产业、工银新兴制造A、工银新材料新能源、工银国家战略主题4只主动权益基金净值增长率超30%。在净值增长率超20%的产品中,工银生态环境、工银新能源汽车A、工银物流产业、工银新材料新能源、工银新趋势灵活配置A涨幅均排名同类前十。

另据海通证券数据,截至2021年12月31日,近一年工银瑞信旗下29只产品超额收益率超10%,其中,工银物流产业、工银国家战略主题、工银新金融A超额收益率逾30%。

值得关注的是,拉长时间战线来看,工银瑞信主动权益基金整体表现尤为突出。海通证券数据显示,截至2021年12月31日,工银瑞信近两年、三年主动权益类基金收益率分别达106.93%、207.15%,均位列权益类大中型公司首位。具体来看,近三年工银瑞信有41只主动权益基金实现收益翻倍,31只跑赢业绩比较基准超100%。

　　“王牌固收”实力领航 十年回报超100%

2021年,“固收+”产品成为市场最火爆的产品之一。工银瑞信“王牌固收”团队实力领航,旗下产品短、中、长期业绩优异,在产品回撤和波动率控制方面优于同业平均水平。海通证券基金公司权益及固定收益类资产业绩排行榜数据显示,截至2021年12月31日,工银瑞信近十年固定收益类基金收益率105.66%,居固收类大型基金公司前三。

根据银河证券数据,截至2021年12月31日,工银瑞信旗下“固收+”产品(不含2021年成立的新基金)成立以来全部实现正收益,平均年化收益率达6.18%,19只“固收+”产品年化回报超6%,其中工银可转债优选成立以来年化回报达15.85%,工银添颐成立10年以来年化回报高达10.23%,工银可转债、工银银和利、工银聚福同祥成立以来年化回报均超过9%。公司旗下成立时间满十年以上的债券基金成立以来收益率均实现翻倍,是拥有成立超十年实现业绩翻倍债基最多的基金公司之一。

单2021年度工银瑞信旗下就有7只“固收+”基金年度涨幅超10%,表现突出的工银可转债优选A、工银银和利、工银可转债年度涨幅分别达22.79%、16.78%、15.69%,其中工银银和利年度收益排名同类10/231。

优异的业绩源于对风险的良好控制。截至2021年12月31日,工银瑞信旗下“固收+”基金近一年、三年、五年、十年最大回撤分别为3.28%、4.11%、4.42%、5.14%,年化波动率分别为4.73%、4.58%、4.36%、4.57%,最大回撤及年化波动率均优于全市场“固收+”基金的平均水平,更远优于沪深300指数的回撤及波动水平。